知識蓄積ノート

日々得られる知識、洞察をひたすら蓄積するブログ

03 01 投資

米国債:利金入金(2/15)

利金入金 米国債への再投資 米国株への再投資 2月15日、私が保有する米国債の一つについて、利金の入金があった。 利金入金 現在私が保有している米国債は二つ。 アメリカ合衆国国債(満期:2024/5/31、利率2.5%) 約定数量:$30,000 利率:2.5% 利払い日:…

【株式投資】新NISA戦略(2) 米国株|私の投資戦略について

新NISA枠:候補銘柄(米国株) 米国株の配当金にかかる税金について つみたて投資枠について 積立買付 私の投資戦略について 2024年からスタートした新NISA 。 年間で下記のような投資枠が、非課税枠として利用可能になる。 成長投資枠:240万円 つみたて投…

【株式投資】新NISA戦略(1) 基本戦略|日本株

新NISAとは 生涯非課税限度額の設定 現行NISAと新NISAは別口座 基本戦略について 現行NISA枠 新NISA枠:候補銘柄(日本株) 2024年から新NISAが始まり、日本株もそれにつられてなのか2024年に入って大きく株価が上がっている。 私自身はどのようにしてその「…

米国債:初めての利子入金

米国債 利金入金 米国株の場合 米国債 ポートフォリオ分散のため、私のポートフォリオでは下記2種類の米国債を保有している。 アメリカ合衆国国債(満期:2024/5/31、利率2.5%) 約定数量:$30,000 利率:2.5% 利払い日:5/31、11/30 満期:2024/5/31 アメ…

米国債 購入検討

ペトロチャイナ株の払戻で想定外の入金があったが、その資金を遊ばせておくのももったいない。 ドル資産なので米国株を買うか米国債を買うかくらいなのだけど、投資先の分散化を進めるために米国債にその資金を廻そうと考えていた。 米国債であれば、株のよ…

ペトロチャイナ:米国市場の上場廃止:完結編

11月21日に突然、証券口座に4.6万ドルもの入金があった。 1ドル150円とすると、690万円もの大金である。 何だこれは。 この金額を見てびっくりしたが、すぐに、 「これってもしかしたらペトロチャイナ株が払い戻されたのではないのか」 と思い当たり、私の保…

ペトロチャイナ:米国市場の上場廃止:配当金入金(2023年8月)

ペトロチャイナ(ADR)株は、2022年9月9日に米国市場から上場廃止された。 その当時私はペトロチャイナ株を700株持っていたのだけど、それも口座に残されたままで約1年経った現時点でもまだ決着していなかった。 higeyarou79.hatenablog.com SBIの外国株式…

米国債を買ってみよう

現在、私の個人的な金融資産の投資先は日本株、米国株の二つに分散している。 もう少し別の分散先は無いだろうか。 最近、そのようなことを考えていた。ただ不動産は手間がかかりすぎるので私のようなものぐさタイプの投資家には向いていないだろうし、暗号…

【国民健康保険料】住民税非課税世帯とは?

住民税非課税とは世帯とは? 減免制度 住民税非課税世帯なら国民健康保険料が7割軽減される 、という話を小耳にはさんだ。 アーリーリタイア後にその仕組みをうまく活用できるのなら、支出自体をもう少し圧縮することが出来る。これは情報として持っておいた…

【確定申告】令和4年の確定申告終了(還付金額:59,443円):外国税額控除/住民税申告不要制度

確定申告の流れ マイナンバーカード 給与所得 上場株式等に係る配当所得等 外国税額控除等 住民税等入力 還付金額 3月4日(土)。 令和4年分の確定申告終了。 午前10時から開始して終わったのが午前11時半。約1時間半の労働。 今年の確定申告の目的は…

【配当金】外国税額控除について(2)~シミュレーション

シミュレーション1 外国税額控除 健康保険料 シミュレーション2 外国税額控除/配当控除 健康保険料 外国株の配当金に適用できる税額控除、「外国税額控除」の控除限度額は次のように計算される。 所得税の控除限度額 =その年の所得税額×(その年の国外の所…

【配当金】外国税額控除について(1)~仕組み

今年も確定申告の時期がやって来た。 確定申告をすることによって、外国株式からの配当金に対しては「外国税額控除」という制度を利用することができる。 ただし、そもそもとして「外国税額控除」を利用するかどうかを決める必要があった。 外国株の配当金に…

【配当控除】住民税申告不要制度の廃止について(2)

住民税申告不要制度が廃止される。 zeirishi.mynavi-agent.jp そうなったときに配当金の税金について、配当控除を受けるために総合課税として確定申告したほうが有利なのか、それとも申告不要制度を利用して確定申告しない方が有利なのか。 それは、配当控除…

【配当控除】住民税申告不要制度の廃止について(1)

配当控除 住民税申告不要制度 配当控除の効果 配当金で生活していこうと考えている人にとって二つの重要な制度がある。 配当控除 住民税申告不要制度 その中で、2番目の「住民税申告不要制度」が法改正によって廃止になるということを最近知った。 zeirishi…

ペトロチャイナ:米国市場の上場廃止:配当金入金

配当金入金 米国市場からペトロチャイナ(ADR)株が上場廃止されたのが2022年9月9日。 そのペトロチャイナ(ADR)株について、11/8に配当金が入金された。 上場廃止されたとしても、まだ配当金を受け取る権利は生きているらしい。 1株当たりの配当金は2.97…

ペトロチャイナ:米国市場の上場廃止:SBI証券からの通知(3)

ペトロチャイナ(ADR)が米国市場から上場廃止してから約2.5カ月。 higeyarou79.hatenablog.com その間、SBI証券からも何の連絡もきていなかったのだけど、11月上旬に「重要」と赤書きされた一通の封書が自宅に届いた。 何事かとすぐに封を開けて、中の書類…

ペトロチャイナ:米国市場の上場廃止:SBI証券からの通知(2)

9月9日に米国市場から上場廃止となったペトロチャイナ株(ADR)。 higeyarou79.hatenablog.com そもそも当のペトロチャイナ自体は今回の上場廃止に関してどのような情報を出しているのか。先が中々見通せない中、少しでも情報を得たいと思い、ペトロチャイナ…

ペトロチャイナ:米国市場の上場廃止:SBI証券からの通知(1)

ペトロチャイナ株(ADR)が米国市場の上場廃止されたのが9月9日。 higeyarou79.hatenablog.com ペトロチャイナは中国国有企業であり、米国預託証券(ADR)として米国市場に上場されている。 そもそも米国預託証券(ADR)とは何のか。 正直、そんな基礎的な知…

ペトロチャイナ:米国株式市場の上場廃止について

証券会社のホームページにアクセスした際に、ペトロチャイナの株価が表示されなくなっているのに気づいたのは9日だった。 本来だったら、株価もその株価チャートも表示されるところが「当該銘柄のチャート情報は提供しておりません」という冷たいメッセージ…

株主優待~ANAとJAL

先日、ANAとJALから株主優待が届いた。 どちらも 航空料金の割引券(約50%の値引き)となっている。 特に定期的に飛行機を使っているという訳でもなかったけど、何か突発的な用事が発生して飛行機を使うこともあるかもしれないと思い、優待券を入手できる最…

確定申告~今年の確定申告終了(還付金:176,218円)

2月26日(土)。 今年の確定申告が終了。 午前11時から確定申告の手続きを開始して、ようやく終わったときには午後1時になろうとしていた。なので作業時間は約2時間。 その2時間の作業の対価として、今年の還付金は176,218円。 十分に元が取れるでし…

米国株投資~外貨預金にかかる税金と確定申告について

20年のコロナ騒動の時に、投資先の分散のために 米国株投資を始めた。 米国株投資 まず、次の二つの手続きを行う。 SBI証券の 外国株取引口座開設手続き 住信SBIネット銀行口座開設 SBI証券内でもドル円の変換はできる。だけど為替コストが住信SBIネット銀行…

確定申告~米国株式の配当金

今年も確定申告の時期がやってきた。 期間は2月16日から3月15日までだけど、できるだけ早めに済ませておきたいところ。 今年の確定申告で例年と違うのは、21年から米国株式の保有を開始した 、という点。そもそも具体的に何が違うのだろうか。 外国株式の売…

投資~ポートフォリオ構築についての考え方

どのようにポートフォリオを構築していくか。 私の基本戦略は下記の3つ。 ダウの犬(配当戦略) 株主優待 インデックス ダウの犬(配当戦略) 「 ダウの犬(配当戦略)」では、下記のような候補銘柄を事前に抽出しておいて、市場要因で株価が下落した際にそ…

投資~インデックス・ファンド(VTI)比較してみた

投資の柱を下記の3つに設定しようと考えている。 1.高配当株(日本株) 2.高配当株(米国株) 3.インデックス・ファンド(VTI) higeyarou79.hatenablog.com 今まで投資信託は食わず嫌いで一切買ってこなかったけど、インデックス・ファンドなら候補…

投資~インデックス・ファンド(VTI)

「 投資信託」というものに昔から違和感があって、今まで一度も投資先に選んだことがない。 投資信託には3つの手数料が発生する。 ・販売手数料 ・信託報酬 ・信託財産留保額 投資信託にかかる手数料とは? 基本の手数料について解説!|ほくぎんマネーのツ…

投資~どのようにして経済的自由を確立すればいいのか?

目標 いつからだろう。 いつからか、私は経済的自由が欲しくて欲しくてたまらなかった。きっと、大学院を卒業して社会人として某メーカーの設計開発職として就職してからだったと思う。 「もし、手元に20億あって、そして余命が10年と告知されたとしたら、…

確定申告の時期が訪れた:確定申告についての必要書類は?

昨年の株の損失が170万円。 その損失について、配当金との損益通算と繰越控除をしていこうと考えているけど、当然確定申告が必要になる。 確定申告は一年に一度の作業になるので一年が経つと手続きの詳細はあいまいになってしまう。そのため、毎年このく…

確定申告の時期が訪れた:配当との損益通算

確定申告は毎年2/16~3/15に行う必要がある。 ただし、今年は申告期限・納付期限が延長されているらしい。 国税庁からの報道発表資料を見ると、緊急事態宣言の期間と確定申告の期間が重なることを踏まえて延長するとのこと。 20年の株式投資収支 今年の初め…

ふるさと納税は得なのか?

ふるさと納税とは? 以前、知り合いから「ふるさと納税は得だから、やらないと損」のような話を聞いた。 そのこともあったのでずっと気になっていたのだけど、いい機会なのでどれくらい得なのか色々と調べてみた。 そもそもふるさと納税とはどのような仕組み…