つい先日、米国債の償還対応も終了し、投資資産ポートフォリオも整備されてきた。
2024年3月時点のものから、私が目指している形にだいぶ近づいてきている。
投資資産ポートフォリオ（2024年3月時点）
投資資産ポートフォリオ（2024年7月時点）
（米ドル/円：160.92で換算）
大きな変更点は次の３点
保有割合
保有割合（カテゴリー）
保有割合（銘柄）
各カテゴリーの保有比率は下記。
- 日本株：35%
- 円建て債権：27%
- 米国株：24%
- ドル建て債権：24%
４つのカテゴリーでほぼ均等に分散することが出来ている。
不労収入
年間配当額
￥2,554,894（税引き前）
￥2,049,876（税引き後）
￥2,095,786（税引き後：配当控除/外国税額控除）
月間配当額
￥174,648（税引き後：配当控除/外国税額控除）
税引き後の年間不労収入（外国税額控除後）は 約205万円。
2024年3月時点より 約43万円増加。
月間不労収入は約17.4万円。
目標である15万円（年間では180万円）は達成。
やはりポートフォリオに円建て社債（ソフトバンクグループ社債）を追加したのが大きい。
日本株
（青字はNISA口座）
高配当銘柄
- JT（規制産業：たばこ）
- 武田薬品工業（製薬）
- 日本製鉄（製鉄）
- 日本郵政（インフラ：金融/郵便）
- いすゞ自動車（自動車）
- 三菱UFJフィナンシャルG（インフラ：金融）
- 三井住友フィナンシャルG（インフラ：金融 / 累進的配当戦略）
- 三菱HCキャピタル（リース / 累進的配当戦略）
- NTT（インフラ：通信）
- KDDI（インフラ：通信）
- ソフトバンク（インフラ：通信）
- Jパワー（インフラ：電力）
株主優待銘柄
2024年3月時点より武田薬品工業といすゞ自動車をポートフォリオに追加。
武田薬品工業は配当性向が非常に高い銘柄であり、今後の減配懸念は拭えない。
ただ、現状で配当利回りが非常に高いこともあり、保有期間は中期を想定して保有額を限定してリスクを抑えながら、ポートフォリオに再追加。
また、下記銘柄については、株価下落時に買い増しを実施。
円建て債券
円建て社債
それにより年間の不労収入が約45万円（税引き前）増加。
やはり金額的に大きい。
