2023年12月31日に元々勤めていた企業Bを退職し、FIRE生活に移行。
2024年4月時点の資産状況を整理する。
資産推移
FIRE生活移行後の資産推移は下記。
- 2024年1月 116,111,335 円
- 2024年2月 119,276,488 円
- 2024年3月 118,871,197 円
- 2024年4月 120,808,454 円
2024年に入って好調な株式市場の恩恵、利金/配当金の入金、退職金の入金によって資産自体は増やすことが出来た。
臨時出費
退職後の主な臨時出費としては下記。
- 健康保険（任意継続：2024年1月～4月）：172,692円
- 住民税（2024年1月～5月）：257,500円
これに追加してこれから、確定申告納税（2023年度：約50万円）、住民税（2024年度：約62万円）が発生する予定。
現金比率
- 現金資産：67%
- 投資資産：32%
- iDeCo：1%
総資産の約67%を現金として保有。
大部分は円資金。
現時点では高額の買い物をする予定は無いので、現金として保有している円資金を、多少利回りは低くても 債券等の安全資産に一部移すことを検討中。
前職（企業B）で確定拠出年金に入っていたので、その資金はiDeCoに移行済み。ただし、金額自体は大した額ではない。
投資資産比率
日本株、米国株、米国債がそれぞれ３分の１程度になるように分散。
ポートフォリオ分散のため、債券（日本企業社債/日本国債）にも一部資産を廻すことを検討中。
ドル/円比率
- 円資産（現金資産+投資資産）：79%
- ドル資産（現金資産+投資資産）：21%
（米ドル/円：154.64で換算）
総資産のうち79%を円資産として保有。
本当はもう少しドル資産を増やしていきたいところだけど、ここまで円安が進んでしまったら円をドルに変換するのも難しい。
将来的に円高が進んだ場合に検討しよう。
